首頁創業創投基金是什麼?創業投資基金運作模式與私募基金差異大解析!

創投基金是什麼?創業投資基金運作模式與私募基金差異大解析!

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你聽過「創投基金」嗎?創投基金(VC)是什麼?怎麼獲利賺錢?運作方式為何?與私募基金差異又是什麼?你知道「LP」、「GP」是什麼嗎?有關於創投基金本篇一次搞懂!

創投基金是什麼?

創投基金(Venture Capital Fund)經常被簡稱為「VC」,又稱「風險投資」,指的是創業投資基金。一般的理解是,針對「具有增長潛力」或「表現出高增長」的新創公司、早期公司,由公司或基金提供投資資金的行為。而根據中華民國創業投資商業同業公會的定義是:

創業投資係指由一群具有技術、財務、市場或產業專業知識和經驗的人士操作,以其專業能力,協助投資人於高風險、高成長的投資案中,選擇並投資有潛力之企業,追求未來高回收報酬的基金。

創投是一個在如今的商業世界中,扮演著至關重要角色的金融實體。因為它不僅支持了新創企業的蓬勃發展,同時也推動了創新和經濟增長。

創投基金是結合了「資金」、「技術」與「能力」的方式,投資於具高度發展潛力及新技術、新構想、快速成長的事業,為其提供各種附加價值的服務;並於投資成功後 ,安排所投資的企業併購或上市,藉以獲取高額的資本利得。

有別於一般的證券投資活動,創業投資主要是以私人方式經營資本,並培育企業創業或再創業、併購或被併購、上市或上櫃等進程,以期追求長期資本增值的一種,高風險及高收益的投資模式。

▍專有名詞小教室

  • 創投基金(Venture Capital Fund)
  • 普通合夥人(General Partners, GP)
  • 有限合夥人(Limited Partners, LP)
  • 公開市場上市(IPO)

創投基金的運作模式為何?

1、執行事項

根據中華民國創業投資商業同業公會指出,創投公司大部分會執行下列事項:

  • 尋找適當投資案源
  • 進行投資評估
  • 投資新興且快速成長中的科技公司
  • 協助新興的科技公司開發新產品、提供技術支援及產品行銷管道
  • 承擔投資的高風險並追求高報酬
  • 以股權的型態投資於這些新興的科技公司
  • 經由實際參與經營決策提供具附加價值的協助

2、資金來源

大家都想知道,創投基金的資金來源為何?VC的資金,主要是來自於投資者。這些投資者一般被稱為「有限合夥人(Limited Partners/LPs)」,可簡稱為「LP」或「LPs」。

這些人可以是機構投資者,例如大型基金、保險公司,也可以是個人高資產的投資者。這些投資者將資金注入基金,成為合夥人,並共享基金的風險和回報。

3、投資目的

會選擇創業投資的原因不外乎3種:

  • 看好潛力,預測未來公司股票上市上櫃後會增值
  • 需要技術,發展成熟後可以輔佐原公司事業發展
  • 也就是以股權交易換取更多的資金/技術資源/設備空間

4、投資目標

VC基金的主要目標就是投資創業公司,尤其是處於早期發展階段的企業(Early-Stage)。這些早期階段包括種子輪、初級輪、成長輪等,通常是在創業公司還尚未實現盈利或規模化之前的階段。

VC基金會尋找具有高成長潛力的新創公司,並提供資金以支持其發展。

5、資本運作

當獲得資金,VC基金團隊便開始尋找投資機會。這群人通常是擁有非常深入的行業知識與經驗,可以用來評估潛在投資的價值。

當發現有吸引力的新創公司時,便向這些公司提供資金,通常會以換取公司的股權或其他金融權益進行交易。

6、創業支援

除了提供資金外,VC通常也提供更多的經驗與技術分享。包括像是指導、網路資源分享、市場行銷支援等,以幫助新創企業實現增長和成功。

7、出場策略

VC基金的投資實現通常是較長期的,一般來說是 7 到 12 年左右不等。一旦被投資的新創公司實現成功,VC基金可以通過多種方式實現回報。像是將其投資公司推向公開市場上市(IPO),或者在其被別的公司併購時出場。

創投基金與私募基金的差異?

其實「創投基金」就是「私募基金」的其中一種,只是太多人將兩者劃上等號,因此特別在此說明兩者的主要差別,重點就在於投資標的「公司性質」不同,以及「投資目的」不同:

1、投資目標不同

創投基金和私募基金的主要差異在於其投資目標。創投基金專注於投資初創企業,通常處於高風險高回報的早期階段。而私募基金則可以投資於各種不同類型的資產,包括股票、債券、不動產等,風險較低,回報較穩定。

2、投資策略不同

創投基金的投資策略通常涉及尋找高成長潛力的新創公司,並對其進行風險投資。私募基金則可能採取不同的策略,例如價值投資、對沖基金、固定收益等,投資策略更加多樣化。

3、風險回報不同

由於創投基金投資於早期階段的新創企業,因此風險更高,但潛在回報也更大。私募基金通常相較之下,具有較低的風險,但回報也相對較低(皆是以比較而言)。創投基金的回報通常依賴於少數成功的投資,而私募基金則追求穩健的回報。

4、出場策略不同

創投基金的出場策略通常涉及將投資公司推向公開市場上市或被收購。私募基金則可能採取更長期的持有策略,不一定追求快速的出場。

5、監管和透明度不同

創投基金和私募基金的監管和透明度程度也有所不同。創投基金可能受到較嚴格的監管要求,並需要向投資者提供更多的報告和信息。私募基金可能較少受到監管,透明度也較低。

創投基金在支持新創企業和促進創新方面扮演著不可或缺的角色,有助於推動經濟的發展和創造就業機會,對於投資者來說,創投基金的回報率無疑是值得期待的。

創投基金和私募基金都是重要的投資方式,但在於投資目標、策略、風險和回報方面都存在著很大的差異,貸款通建議,投資者務必要根據自己的投資目標和風險偏好來選擇適合的投資方式!

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資料來源:勞動部,如有更動請以勞動部為主

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