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新手當沖資格是什麼?當沖一定要當天賣嗎?當沖意思及技巧看過來

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什麼是當沖?現股當沖和資券當沖有什麼差別?身為新手想要進行當沖交易需要具備哪些資格?當沖沒賣掉怎麼辦?

想知道有沒有什麼技巧可以提高投資勝率?本篇當沖意思總整理你一定要看。

當沖是什麼?

台股交易規定,買進後的股票原則上不能同天賣出,而是得延至下一個交易日方可進行買賣,唯一的例外是「當沖」。

當沖( Day Trading ),全名是「當日沖銷」,顧名思義就是在同一天內買賣相同數量的同一標的,僅持有標的數分鐘到數小時。

買、賣兩筆交易互相沖抵、註銷,不須再經過普通交易的交割流程,只需要針對買賣間的「差額款項」辦理交割,以藉此來賺取當日價差,什麼意思呢?

一般而言,股票交易成功之後,成交日過 2 天(T+2日)要付交割款,但當沖不需任何本金,當日一買一賣之間自動抵銷款項。

舉例來說花了10萬元買一檔股票,又以10萬2000元賣出這檔股票,此時不必支付一張股票10萬元的交割款,扣除手續費和證交稅所賺到的價差便會於T+2日入帳。

反之,若10萬元買進,9萬8000元賣出,也只要支付賠錢的差價與手續費、證交稅,不必交割大筆金額,適用的投資工具包括股票、期貨以及 ETF 等買賣時間短的商品,分為「現股當沖」和「資券當沖」兩大類。

延伸閱讀:<隔日沖意思拆解!隔日沖要申請嗎?隔日沖條件/手法/技巧有哪些?>

現股當沖&資券當沖兩大當沖資格比較

所謂「現股當沖」,是當天用現金買進、賣出同樣的股票,成交後按買賣沖銷的差價做交割,投資人只需擁有一般證券戶頭並簽署風險預告書及當日沖銷契約書即可,是多數當沖新手傾向選擇的操作方式。

資券當沖」則是當天利用「融資、融券」的方式進行買賣,需要開設信用交易戶才可進行,資格門檻相對較高,兩種當沖類別比較整理如下表。

比較項目現股當沖資券當沖
申請資格開戶滿3個月(不限單一券商)
最近1年買賣成交筆數達10筆(含)以上
簽署「概括授權同意書」及「風險預告書」
開戶滿3個月(不限單一券商)
最近一年買賣成交筆數達10筆以上
最近一年買賣成交金額達25萬元以上
需開立股票信用戶
交易方法作多:現股買進+現股賣出
作空:沖賣賣出+現股買進
作多:融資買進+融券賣出
作空: 融券賣出+融資買進
手續費0.1425%0.1425%
證交稅0.15%(目前現股當沖交易稅減半)0.3%
借券費每家券商不同,一般借券利率約0.02% ~ 1%,有些券商借券費為 0 元
優點風險較低,頂多賠光本金資金運用較靈活
缺點資金調度較不方便風險較大,虧損可能超過本金

看完可以發現,資券當沖主要是比現股當沖多了一個「最近一年買賣成交金額達25萬元」,且證交稅較現股當沖高、另外還要另外負擔一筆「借券費」,所以現在愈來愈多投資人或是新手都偏好採用現股當沖。

當沖技巧有 3 大

當沖為極短線交易,能產生巨大獲益,同時也擁有龐大風險,想要操作當沖,擁有良好的當沖技巧和事前做出完善準備與規劃非常重要,以下便列出 3 大當沖技巧期望能幫助投資人提高勝率。

  1. 由於當沖交易只看當天的股票漲跌,建議挑選股價波動大、成交量大的股票來進行操作,一來是股價波動大的標的才能在短時間內產生足夠的價差,二來是成交量大代表流動性高,能減少股票賣不掉的留倉風險。
  2. 當沖交易的速度雖快,但仍不應隨意跟風或是盲目地跟隨價格操作,建議選擇自己熟悉的標的,或是根據自身蒐集到的資料設計適合自己的獲利法則,以對於股價能擁有較好的掌握性。
  3. 由於當沖是一種速戰速決的戰爭,硬體設備絕對是不能馬虎,除了電腦或手機不宜過度老舊,網速也是越快越好,避免明明好好及時掌握股票市場變動,卻因為工具設備出了問題導致無法在在好的時機出手。

當沖一定要當天賣嗎?沒賣掉怎麼辦?

很多人會問,所以當沖一定要當天賣嗎?如果當沖沒賣掉怎麼辦?

答案是:沒錯,當沖就是當天買賣股票的交易方式,無論是賺是賠都需要當日買當日平倉,股票不會留倉到下一個交易日。

這代表什麼意思呢?

假設投資人在盤中隨便買入一個想要當沖的標的,卻沒有如期在尾盤時把把它現股當沖賣掉,這時候這張股票就會進入正常的「交割程序」,也就是T+2日時需向證券商繳交交割款。

如果沒有在時間內把交割款匯入證券交割戶,則就會變成「違約交割」的狀態,若情節嚴重將導致信用破產,甚至還會面臨刑事責任。

因此,若對當沖交易有興趣,建議買賣額度應控制在自己的能力範圍內,以免從此在金融市場成為缺乏信用的人,連帶影響日後買房借貸、申請信用卡,不可不慎。

最後,再次提醒各位投資人,雖然進行當沖交易所需要的本金相對其他操作方式較少,且成交後要繳交的證交稅也較低。

然而,天下沒有白吃的午餐,相對的,當沖也需要花非常多時間盯盤,並且對產業、市場有一定程度的了解才能抓準時機買進賣出,加上股票市場的走勢瞬息萬變,其實想要穩定獲利也不是那麼容易。

故在進行現股當沖成為沖浪客之前,務必將本身可承受的最大損失金額考量進去,不要被高槓桿三個字所迷惑了,以免造成不可挽回的損失。

以上即為簡單的當沖介紹,如想了解更多或是有任何資金需求,也歡迎洽詢我們的免費專線,取得更詳細專業的貸款建議。

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貸款通賴長森

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