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何謂毛利率?毛利率計算公式/意思比較跟淨利率差別 1 篇搞定!

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什麼是毛利率?毛利率簡單來說就是收入扣掉成本後的指標!意思是佔了營業收入的百分比,此數據常用於衡量產品成本與收入之間的關係,可以用來檢視公司的獲利能力,也代表著公司產品的價值高低。

想知道而毛利率怎麼計算?公式為何?和淨利率有什麼差別?貸款通都幫你整理好了,看這篇就搞定!

毛利/毛利率是什麼?

1、毛利(Gross Profit)

所謂的「毛利」指的是,企業銷售商品或提供服務後扣除相關成本,所得的利潤。簡單來說,毛利就是總收入減去與生產或提供商品和服務直接相關的成本後,企業實際獲得的利潤,毛利通常會被用於衡量企業的基本經營效益。毛利的計算公式為:

毛利 = 總收入 − 直接成本

  • 總收入:指企業從銷售商品或提供服務中所獲得的全部收入。
  • 直接成本:也就是營業成本,包括與生產或提供商品和服務直接相關的成本,如原材料、生產成本、勞動力成本等。
  • 除了直接成本外的其他成本,像是行政開支、稅收、利息等,就與毛利無關了。

2、毛利率(Gross Margin)

「毛利率」就是建立於毛利的基礎上,將毛利除以總營業收入後的占比。毛利率是一個衡量企業獲利能力的重要財務指標,它表示企業在銷售商品或提供服務後,扣除直接與生產或提供相關的成本後的利潤與總收入的比例。

毛利率計算公式說明!

計算毛利率的公式為:

毛利率 =(營業總收入 – 營業成本)÷ 營業收入 × 100%

這個公式中,營業總收入是指企業從銷售商品或提供服務中獲得的全部收入,而營業成本包括了原材料、人工成本、製造成本等與生產直接相關的支出,毛利率以百分比形式呈現。

毛利率 vs 淨利率 差別為何?

時常有人將毛利率與淨利率的概念混為一談,但它們其實是兩個不同、只是相互關聯的財務指標,都被用來評估企業的營利能力,今天這裡就幫大家釐清一下兩者之間的差別!

  • 1、基礎定義不同:
    ● 毛利率:毛利率是企業總收入中,扣除與生產或提供商品和服務直接相關的成本後,所剩餘的利潤占總收入的百分比。
    ● 淨利率:淨利率是企業總收入中,扣除所有成本和費用(包括了間接成本、稅收和利息等)後,所得到的淨利潤占總收入的百分比。
  • 2、計算因素不同:
    ● 毛利率:計算時僅考慮與生產或提供商品和服務直接相關的成本,例如原材料、生產成本和勞動力成本。
    ● 淨利率:計算時則包含所有成本和費用,如行政開支、銷售和行銷費用、稅收和利息等。
  • 3、意思表現不同:
    ● 毛利率:主要反映企業在生產或提供商品和服務的過程中的基本效益,是一個衡量生產和銷售效率的指標。
    ● 淨利率:反映企業在考慮所有開支後實際取得的淨利潤,更全面地評估企業的整體盈利能力。
  • 4、使用場景不同:
    ● 毛利率:主要用於評估產品生產和銷售的效率,以及生產過程中的利潤水平。
    ● 淨利率:用於綜合評估企業的整體經營狀態,包括所有成本和費用,提供更全面的企業盈利能力信息。
  • 5、風險考量不同:
    ● 毛利率:較高的毛利率可能表示企業生產效率高,但不考慮其他開支,風險相對較小。
    ● 淨利率:較低的淨利率可能顯示企業面臨高額的間接成本和其他費用,風險相對較大。

延伸閱讀:營益率是什麼?營業利益率大解析!計算公式/分析排行教你評估獲利效率!

毛利率高/低代表的意思是什麼?

透過前段敘述,我們能夠很清楚地知道,毛利率是深受成本所影響的指標。所以毛利率的高低就表示著,毛利率越高的企業,代表其可用更低的成本、生產同樣的產品,也就表示公司可以獲取的利潤更多。

一般而言,高毛利率可能代表企業能夠有效地控制成本,提高商品或服務的價值,從而實現更高的利潤。

高毛利率也可能反映企業在市場上擁有一定的價格彈性,能夠在競爭激烈的環境中獲得更好的盈利。

相反的,低毛利率可能表示企業正面臨著較高的成本壓力,需要謹慎管理成本結構,以確保獲利。

然而,低毛利率並不一定意味著企業經營不善喔,有些行業由於特殊性質,可能就存在著較低的平均毛利率。

不同產業間不同的產業特性、相異的成本結構、特殊的產品組合等因素,都會導致毛利率有明顯的差異,因此在單純比較公司毛利率之餘,不妨多參考幾家同產業公司,綜合比較其毛利率的長期表現!

➜ 如果想了解各家企業的毛利率表現,可以透過「公開資訊觀測站」來查詢!

毛利率多少才對?

在過去的五O六O年代,台灣以代工廠締造經濟起飛,然而代工廠的毛利率可想而知相當的低,也因此出現了「毛三到四」(茅山道士諧音)這句俗諺。過低的毛利率可能會造成整體產業的競爭力下滑、甚至崩盤,因為倘若整體產業為了銷售,而採取削價競爭的策略,那麼對於整體、長期的產業發展來說,是相當不樂觀的。

而今的台灣,以半導體產業為首,毛利率自然也提升了不少。

影響毛利率的因素?

毛利率受多種因素的影響,包括但不限於市場需求、原材料價格波動、勞動力成本、製造技術的更新、競爭壓力等。

有效的供應鏈管理和成本控制是提高毛利率的重要手段。市場變化、新技術的應用以及競爭對手的行為都可能對毛利率產生直接或間接的影響,因此企業需要不斷調整策略以應對環境變化。

企業貸款方案內容

項目企業貸款
貸款特色只要您是老闆或是企業主,臨時資金不足者皆可辦理。
貸款條件需為年滿18歲且開業滿一年之負責人企業社、公司,均可申請,使用發票、核定課稅均可貸;
有辦稅藉登記者需有穩定銀行資金往來帳戶存摺者。
貸款額度依公司營業額而定。
貸款年限1-7年。(本利還)
貸款利率2.68%(起)。
實際核准利率皆依銀行審核個人信用條件而定。
注意事項三年內有拒絕往來、呆帳、逾催或半年內有強制停卡者無法申請,
但若已清償者則視個人情況辦理。
如財力不佳者可附保人或擔保品增加貸款金額及過件率。
每一客戶實際之年百分率仍視其個別貸款產品及授信條件而有所不同。
●貸款核准後,各家銀行將依據其規定酌收帳戶管理費及相關票查徵信費。
●以上推薦之銀行核發金額與利率依個人條件有所不同。
※銀行保留核貸企業貸款與否之權利

企業貸款檢附文件

  • 公司資料(設立函,營利證,事項卡影本,公司章程、董監事名冊、股東名冊公司,公司帳戶近6個月的出入明細(建議是提供一年內的出入),公司甲存帳號近6個月的出入明細(建議是提供一年內的出入)
  • 個人資料(負責人及配偶身分證影印本)
  • 報稅資料(401表,年度財報影本,3年的資產負債表跟3年的損益表)
  • 保人資料(身分證。在職及收入證明。不動產資料影本)

企業貸款流程

  • 1.官網線上免費填單諮詢 Line 1對1客服 LINE@ ID: @a580
  • 2.協助準備資料及提出:申請企業貸款的資料是否準備齊全,會影響銀行的審查還有審核速度,也有可能會影響過件的機率!若要讓申請過程更加順利,貸款通建議在提出申請之前就將企業財力證明文件以及401等各類相關報表準備齊全,才不會一直需要補件。
  • 3. 評估送件:如果企業申請的是有提供不動產當擔保品的企業貸款,銀行會依據不動產的市場行情、不動產評述以及所在位置等進行評估,決定企業的可申貸額度!
  • 4. 銀行審核:銀行會食依貸款人信用狀況、企業貸款資金用途、還款來源、債權、未來展望等因素評估。
  • 5. 企業貸款核准並完成對保:貸款核准之後,銀行會跟貸款人約定時間簽定貸款合約與核對相關貸款細節。完成對保後如果有不動產當擔保品時會進行抵押權的設定,再來銀行行員會跟貸款人再次確定撥款細節。
  • 6. 撥款至公司的銀行帳戶:上面流程完成後就會在約定之撥款日將款項匯到公司帳戶之中。

毛利率Q&A

影響毛利率的因素有那些?

包括但不限於市場需求、原材料價格波動、勞動力成本、製造技術的更新、競爭壓力等。

毛利率多少才合理?

高毛利率也可能反映企業在市場上擁有一定的價格彈性,能夠在競爭激烈的環境中獲得更好的盈利。相反的,低毛利率可能表示企業正面臨著較高的成本壓力,需要謹慎管理成本結構,以確保獲利。

延伸閱讀:<企業貸款如何申請?取得最低企貸利率的流程及條件大剖析!>

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貸款通賴長森

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