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公司獲利能力如何評估?企業前景6大獲利能力分析指標大公開!

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獲利能力指標大公開!想知道一家公司的獲利能力如何?有哪些評估指標/公式可以參考嗎?淨利率、毛利率、營利率又有什麼差別?

別擔心,貸款通幫大家整理好,看這篇就一目了然!想評估企業賺錢能力與前景不可不知的6大評估指標一起來看看吧!

公司獲利能力評估指標一:淨利潤率(Net Profit Margin)

  • 計算公式:淨利率=(淨利潤/銷售收入)× 100
  • 淨利潤是指扣除了所有成本、稅金和其他費用後,企業實際保留下來的盈餘。
  • 銷售收入是指企業在一定時期內實際實現的總銷售額。

淨利率(Net Profit Margin)是一種用來衡量企業獲利能力的財務指標,它所表示的意思是:「每一元銷售收入中,實際轉化為淨利潤的百分比。」淨利率是扣除了所有直接和間接成本(包括稅金和其他費用)後,企業實際的利潤占總銷售收入的比例。

淨利率的百分比數字提供了投資者和企業管理層洞察企業盈利能力的方式。高淨利率通常被視為企業經營效率高、成本控制良好;低淨利率可能表明企業面臨競業同行高成本或低利潤的挑戰。

淨利率可在不同時間段內計算,如:季度、年度,或其他財務報告週期。投資者可以多加觀察比較不同時間點的淨利率,能夠有效地幫助投資者和企業管理層蹤企業獲利趨勢,並評估經營決策對獲利的影響。

需要注意的是,淨利率作為一個單一指標,並不能提供有關企業整體經濟價值或風險的完整信息!因此,在進行評估時,務必綜合考慮其他財務指標,以全面了解企業的財務健康狀態!

公司獲利能力評估指標二:毛利率

  • 計算公式:毛利率=(毛利潤/銷售收入)× 100
  • 毛利潤是指銷售收入減去直接成本後的金額。直接成本包括與生產產品或提供服務直接相關的成本,如原材料、生產人工和製造過程中的其他直接支出。
  • 銷售收入是指企業在一定時期內實際實現的總銷售額。

毛利率(Gross Profit Margin)是企業在銷售產品或提供服務後,扣除直接成本後實際獲得的毛利潤占銷售收入的百分比。

毛利率是評估企業營運效率和產品生產成本控制的一個重要指標,毛利率的百分比數字反映了企業在生產過程中實際保留的獲利比例。

高毛利率通常被視為企業有效地控制了直接成本,有能力在銷售中實現較高的利潤;低毛利率則可能表明企業面臨較高的生產成本或價格競爭壓力,因此利潤較低。

毛利率的分析對於企業經營和投資評估具有重要意義。高毛利率可能使企業更有能力應對變動成本和經濟波動,提高了企業的競爭力。

然而,單獨依賴毛利率作為評估企業績效的指標是不足夠的,因為它並未考慮其他營運和財務方面的因素。因此,在綜合考慮企業健康狀況時,應同時參考其他財務指標,如淨利率、資產報酬率等。

延伸閱讀:<何謂毛利率?毛利率計算公式/意思比較跟淨利率差別 1 篇搞定!>

公司獲利能力評估指標三:營業利潤率(Operating Profit Margin)

  • 計算公式:營業利潤率=(營業利潤/銷售收入)× 100
  • 營業利潤是指扣除了所有與日常營運活動相關的成本和費用後實際獲得的利潤。
  • 銷售收入是指企業在一定時期內實際實現的總銷售額。

營業利潤率(營業利益率)表示的是「企業實際獲得的營業利潤,占銷售收入的百分比。」這個指標反映了企業在日常營運活動中實現的獲利能力,並且可以提供有關企業經營效率的信息。

營業利潤率表現的是企業經營效率的信息,並顯示了企業在營運過程中實現的利潤水平。高營業利潤率通常表明企業能夠有效地管理和控制營業成本,提高了盈利能力。相反,低營業利潤率可能意味著企業在營運活動中面臨成本控制上的挑戰,或可能處於競爭激烈的行業環境中。

投資者和企業管理層通常使用營業利潤率來評估企業的整體經營狀態和效能。這個指標與其他財務指標,如淨利率、毛利率和資產報酬率等,一起被考慮,以提供更全面的企業評估。

延伸閱讀:營益率是什麼?營業利益率大解析!計算公式/分析排行教你評估獲利效率!

公司獲利能力評估指標四:資產報酬率(Return on Assets,ROA)

  • 計算公式:ROA=(淨利潤/總資產)× 100
  • 淨利潤是指企業在一定時期內扣除了所有成本和費用後實際保留的盈餘。
  • 總資產是指企業所有擁有的資產總額,包括固定資產、流動資產和其他資產。

資產報酬率簡稱「ROA」,計算的是「企業在獲取盈利方面,對其所擁有的資產的有效利用程度。」有點難懂?簡單來說,ROA的百分比數字就是顯示「企業每一元總資產中實際實現的盈利百分比」。

高ROA通常表示企業能夠有效地將其資產轉化為盈利,表明企業在資本的使用上非常有效。

相反,低ROA可能表明企業在資產利用方面存在問題,或者面臨市場競爭壓力。ROA的表現根據不同行業的特點和資本結構進行調整。

如技術公司可能會有較高的ROA,因為它們通常依賴較少的實體資產;相較之下製造業可能會有較低的ROA,因為他們需要大量的實體設施和設備。

公司獲利能力評估指標五:股東權益報酬率(Return on Equity,ROE)

  • 計算公式:ROE=(淨利潤/股東權益)× 100
  • 淨利潤是指企業在一定時期內扣除了所有成本和費用後實際保留的盈餘。
  • 股東權益是指企業擁有的所有股東的權益總額,包括普通股、優先股和保留盈餘等。

股東權益報酬率(ROE)是一個衡量企業「如何使用股東權益實現獲利」的財務指標。ROE反映了股東對企業投資的回報程度,是投資者、分析師和企業管理層經常使用的評估指標之一。

ROE表示「每一元股東權益中,實際實現的盈利百分比。」高ROE通常被視為企業有效地利用股東資本實現盈利,顯示企業在回報投資者方面表現良好。反之,低ROE可能表明企業在股東權益的利用上存在問題,或者面臨經營挑戰。

延伸閱讀:<股東權益報酬率 ROE 公式!ROA、ROE意思是什麼大解析!>

公司獲利能力評估指標六:現金流量

「現金流量」指的是「企業在一定時期內,通過營業、投資和融資活動而實際產生的現金和等價物的流動。」簡單來說,就是企業內部「資金的流動性」和「現金收支的狀況」啦!現金流量是財務報表中相當重要的部分,提供現金管理和運作狀況的重要信息。

現金流量分為三大類:

  • 營業活動現金流量(Operating Cash Flow): 企業通過主要業務活動(如銷售商品或提供服務)而產生的現金流入和流出。營業活動現金流量主要反映了企業的營業經營能力,是否能夠通過核心業務實現現金收入。
  • 投資活動現金流量(Investing Cash Flow): 企業通過資本支出、資產購買或出售等投資活動而產生的現金流入和流出。這部分的現金流量反映了企業在資本項目上的投資和回報。
  • 融資活動現金流量(Financing Cash Flow): 企業通過股本、債務等融資活動而產生的現金流入和流出。融資活動現金流量反映了企業資金的籌集和償債的情況。

如果有資金需求,可以參考下列企業貸款內容及申辦流程。

企業貸款方案內容

項目企業貸款
貸款特色只要您是老闆或是企業主,臨時資金不足者皆可辦理。
貸款條件需為年滿18歲且開業滿一年之負責人企業社、公司,均可申請,使用發票、核定課稅均可貸;
有辦稅藉登記者需有穩定銀行資金往來帳戶存摺者。
貸款額度依公司營業額而定。
貸款年限1-7年。(本利還)
貸款利率2.68%(起)。
實際核准利率皆依銀行審核個人信用條件而定。
注意事項三年內有拒絕往來、呆帳、逾催或半年內有強制停卡者無法申請,
但若已清償者則視個人情況辦理。
如財力不佳者可附保人或擔保品增加貸款金額及過件率。
每一客戶實際之年百分率仍視其個別貸款產品及授信條件而有所不同。
●貸款核准後,各家銀行將依據其規定酌收帳戶管理費及相關票查徵信費。
●以上推薦之銀行核發金額與利率依個人條件有所不同。
※銀行保留核貸企業貸款與否之權利

企業貸款檢附文件

  • 公司資料(設立函,營利證,事項卡影本,公司章程、董監事名冊、股東名冊公司,公司帳戶近6個月的出入明細(建議是提供一年內的出入),公司甲存帳號近6個月的出入明細(建議是提供一年內的出入)
  • 個人資料(負責人及配偶身分證影印本)
  • 報稅資料(401表或405表,年度財報影本,3年的資產負債表跟3年的損益表)
  • 保人資料(身分證。在職及收入證明。不動產資料影本)

企業貸款流程

  • 1.官網線上免費填單諮詢 Line 1對1客服 LINE@ ID: @a580
  • 2.協助準備資料及提出:申請企業貸款的資料是否準備齊全,會影響銀行的審查還有審核速度,也有可能會影響過件的機率!若要讓申請過程更加順利,貸款通建議在提出申請之前就將企業財力證明文件以及401等各類相關報表準備齊全,才不會一直需要補件。
  • 3. 評估送件:如果企業申請的是有提供不動產當擔保品的企業貸款,銀行會依據不動產的市場行情、不動產評述以及所在位置等進行評估,決定企業的可申貸額度!
  • 4. 銀行審核:銀行會食依貸款人信用狀況、企業貸款資金用途、還款來源、債權、未來展望等因素評估。
  • 5. 企業貸款核准並完成對保:貸款核准之後,銀行會跟貸款人約定時間簽定貸款合約與核對相關貸款細節。完成對保後如果有不動產當擔保品時會進行抵押權的設定,再來銀行行員會跟貸款人再次確定撥款細節。
  • 6. 撥款至公司的銀行帳戶:上面流程完成後就會在約定之撥款日將款項匯到公司帳戶之中。

結語

以上6個常見的獲利能力指標提供了投資者、管理層和其他利害關係者能夠盡量評估企業績效的框架,總體而言,請避免只看單一指標,而是綜合考慮多個指標,才會是最好的評估方式。

因為單一指標可能無法完整地反映一家企業的獲利能力和經營狀態。同時,了解行業標準和上下游供應鏈也是評估公司獲利能力的關鍵因素。

希望這些能力指標說明能夠幫助各位在投資時更有邏輯與條理,更加了解自己的目標企業。

獲利能力Q&A

評估公司獲利能力的指標有那些?

可以從淨利潤率、毛利率、營業利潤率、資產報酬率、股東權益報酬率、現金流量等6個指標。

現金流量分成那幾種?

現金流量分為三大類:營業活動現金流量、投資活動現金流量及融資活動現金流量。

延伸閱讀:

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貸款通賴長森

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