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聊股票槓桿意思前得先搞懂槓桿投資!股票開槓桿前機會風險要知道

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股票槓桿、財務槓桿、槓桿投資一樣嗎?想知道股票槓桿意思是什麼?好奇槓桿投資有哪些風險?

如果你曾疑惑為什麼大家都說槓桿是把雙面刃,本篇槓桿投資&股票槓桿介紹你一定要看過。

財務槓桿/槓桿投資意思

在解釋財務槓桿、槓桿投資前,不能不先提到物理槓桿。

槓桿一詞來自於亞里斯多德的「槓桿原理」,還記得其公式嗎?抗力 = 施力 ×(施力臂長度 / 抗力臂長度)。

換句話說,當施力臂長度是抗力臂長度的 2 倍,抗力端所產生的力量會是施力端的 2 倍,也就是只要取得適當距離,便能只出一點力即抬起原本力量好幾倍的東西。

阿基米德不就說了:「給我一根夠長的槓桿和一個可以安放的支點,我就可以移動地球。」。

財務槓桿的公式也是一樣,施力臂長度換成資產部位,抗力臂長度換成自有資金部位,施力換成資產報酬率,抗力換成槓桿後報酬率,便形成了財務槓桿公式,用一點錢享受原本需要更多錢才能達到的事情。

簡單來說,槓桿投資實際上是借債進行投資,即利用小額的資金來進行原始金額數倍的投資,以增加潛在投資回報的策略。

翻成白話文的意思,就是利用借來的錢操作投資標的,好獲取相對投資標的物波動的數倍收益率,但當然它也是把雙面刃沒有穩賺不賠的投資。

對投資人來說,想要選擇財務槓桿的方式以較少的資本開展更大規模的交易,不論賺賠都是倍數的放大,正確的財務槓桿的確可以加速財富累積,但錯誤的財務槓桿亦會加速財富流失,投資者會面臨虧損成倍增加的風險。

通常財務槓桿可以分為兩大類,

借錢投資的金融商品

所謂的信貸、車貸、房貸等都屬於前者,指的是金融機構直接根據投資人的條件和需求提供貸款資金,雖利率較低,但需綁定還款期數且資金只能運用在當時所申請的貸款項目上較不靈活。

自帶槓桿的金融商品

則指的是期貨、選擇權、權證、外匯等本身設計即帶有大幅漲跌特性的金融商品,金融機構會給予投資人一個類似信用卡的額度,讓投資人只需一點錢就能投資實際金額更龐大的商品,以日計息隨借隨還,沒用到不收錢,資金運用靈活度高但利率也較高。

股票槓桿意思

至於股票槓桿,顧名思義,股票槓桿的意思即是投資者看準放大收益,在股票市場上做槓桿操作,例如先前過去幾篇文章提到過的當沖、融資、股票貸款、股票質押等都是非常常見的股票槓桿操作方法。

以當沖為例,當沖不需任何本金,只要在同一天內買賣相同數量的同一標的就無需負擔T+2日的交割金,當日一買一賣之間自動抵銷款項,投資人只需要針對買賣間的「差額款項」辦理交割以藉此賺取價差,為一種極短線交易便能產生巨大獲益的槓桿操作。

槓桿投資、股票槓桿的機會與風險

看到這裡,許多人會問,所以槓桿投資、股票槓桿究竟是優點多一些還是缺點多一點?

只能說兩者都有沒有所謂的絕對,以優點來說,槓桿投資能節約交易成本提高資金利用率,幫助投資人得以利用較少的資金進行較高額的投資,再來是放大盈利結果,當投資人用 1,000 元交易 10,000 元商品並獲利時,其盈利結果也會倍數成長。

接著若看到缺點,如同前面所提到的,槓桿投資是把雙面刃,操作的槓桿越大,投資人的倉位持倉比例越大,爆倉破產的機率也就越大,一不小心便有可能損失金額大過投資金額,不可不慎。

以上即為簡單槓桿投資和股票槓桿介紹,最後,再次提醒各位投資人,雖然進行槓桿投資所需要的本金相對其他操作方式較少。

然而,天下沒有白吃的午餐,相對的,在享受持有資金數倍收益率的同時,也需承擔比其他投資方式更多的風險。

故在決定進行槓桿投資或是股票槓桿之前,務必將本身可承受的最大損失金額考量進去,不要被高獲利所迷惑了,做好風險管理及時止損非常重要,切記量力而為以免造成不可挽回的損失,如想了解更多或是有任何資金需求,也歡迎洽詢我們的免費專線。

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貸款通賴長森

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