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REITs是什麼?不用買房也能投資房地產?台灣REITs推薦嗎?

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本文說明 REITs (不動產投資信託)的意思、什麼情況下適合投資REITs、為何REITs可以抗通膨,以及是否適合投資台灣的REITs。

想投資不動產,除了自己買房以外,還有什麼別的方法嗎?答案就是靠 REITs!

REITs(不動產投資信託)是一項能保值避險、抗通膨的投資工具。本文說明什麼是 REITs,以及如何在不用買房的情況下,只利用一小筆資金就能投資房地產的方法。

為什麼你需要知道REITs?

全球政經局勢動盪不安,新冠疫情、俄烏戰爭以及 IMF 升息措施,帶動全球通貨膨脹壓力,投資人紛紛選擇更為安全的避險工具,其中,不動產是最受國人青睞的投資項目之一。

不過,房地產的價格高、買賣細節複雜、門檻之高並非每個人都能負擔的,此時 REITs 就是另一個好選擇。

本篇文章說明什麼是REITs,以及如何在不用買房的情況下,只利用一小筆資金就能投資房地產的方法。

REITs是什麼?

REITs的全名是「Real Estate Investment Trust」,中文名稱是「不動產投資信託 」,意思是將不動產證券化,進行投資。

這裡所說的不動產,是指辦公大樓、商場、工業用地、廠房、醫院、百貨公司等,利用發行股票募資的方式來投資,投資人因此可以透過持股的方式投資不動產,而不須實際花上大筆金額購買房屋土地。

投資REITs ,你就如同擁有一部份的房地產權,就像擁有商業大廈的一小部分空間,雖然付出的少,但也可以說是一個包租公、包租婆了。在租客不違約的情況下,REITs就像定期收租,投資人也就擁有穩定配息的來源。

在美國,規定REITs當年度90%以上獲利必須配息,台灣也一樣有規定REITs需要每年配息,因此可以說一項收益相當穩定的投資標的。

REITs要如何投資?

投資REITs的方式超簡單,只要有開股票的證券戶,就可以透過手機上,你買賣股票的證券公司APP來進行交易。操作方法跟買賣股票一樣,只要輸入REITs的代號,就可以下單購買該支REITs 。

要提醒讀者的是,如果是投資新手,一開始建議先買REITs的ETF(REITs ETF 參考 ),以避免不必要的高風險,若是對股票投資市場已經很熟悉的話,就可以投資REITs個股,或透過美股大盤來間接投資房地產。

買REITs可以抗通膨嗎?

後疫情時代,國際原物料上漲、供應鏈中斷、通膨壓力持續,投資人都在尋找耐久性財貨來保值,以致資金大量挹注房地產。

另一方面,房屋能符合人們居住的目的,屬於剛性需求,加上有土資有財的觀念深植人心,不動產仍是投資人眼中的抗通膨保值首選。

不動產儘管是抗通膨的好選擇,但對許多人來說,房地產價格太高可能無力負擔,加上也有買賣的風險存在、單一不動產物件交易風險過高,無法有效分散風險。

這個狀況下就可考慮買 REITs,因為投資REITs等同於投資房地產,一樣可以達到抗通膨的目的,不但可以穩定收租、也能避免過高的風險。

延伸閱讀:《通貨膨脹是什麼?影響為何?通膨投資策略及抗通膨方式看這篇!

REITs有哪些優點?

REITS的優點
REITS的優點

優點 1. 投資門檻低

相較於房地產投資,需準備動輒一、兩百萬的頭期款才能進場,REITs僅需要大約台幣 1 至 2 萬元就可以購買,大大降低一般人想投資不動產的門檻,非常容易就可以進入房市。

優點 2. 交易方便、流通性高

投資REITs就像股票買賣,只要用手機APP就可進行交易,非常快速方便。此外,因為REITs是不動產證券化商品,比起實體不動產,有更高的變現性及流通性。

優點 3. 不需管理

自己購買房地產需要親自管理、裝潢、出租、修繕等,投資REITs的話,會有一個管理團隊負責所有的事,你只需等待股息發放就可以了。

優點 4. 收益穩定

REITs的房地產物件很多,倘若其中一個出現問題,也不會影響現金流的挹注,不容易發生收入中斷的現象。

此外,美國規定REITs 必須將當年度的90%收益配息給股東,台灣也規定REITs 必須每年配息,因此持有REITs ,可說獲得相當穩定的收益。

優點 5. 有效對抗通膨

萬物皆漲的時代,房地產也跟著上漲,因此,購買房地產是對抗通貨膨脹的最好方法之一。如果持有 REITs股票,此時也會跟著上漲,股息自然也增加了。

延伸閱讀:《產權登記是什麼?不動產產權登記種類注意事項及常見問題總整理!

REITs有哪些缺點?

REITS的缺點
REITS的缺點

缺點 1. 無實體房地產

投資REITs,不像真正買房子一般,可以有實體的房屋可居住,你也不知道你投資的房地產的樣貌,而且物件很多,你參與的是一間資產管理公司所投資的許多房地產。

缺點 2. 需考量管理團隊能力

REITs的經營權與管理權是分開的,因此你不會參與管理經營,而是有一個管理團隊去負責經營,如果管理團隊能力不佳、效率差,導致出租率下降、績效不好,甚至出現債務,就會影響到獲利性。

缺點 3. 成長性較低

REITs的主要獲利來源是租金,而且有眾多物件集合而成,不太可能有短期間出現大幅上漲的現象。此外,因為大多數的收益都已發給投資人,導致資金短少,成長較為緩慢。

缺點 4. 受產業景氣影響

大環境的景氣、房地場供需狀況、就業率等,都會影響REITs的收益。如果景氣差、就業率低,導致空房率上升,租金的收益就會下降,REITs可分配的股息也就跟著減少了。

台灣REITs值得投資嗎?

相較於美國REITs發展成熟、有眾多的REITs可以選擇,股票代號如:ACC、SPG、WELL、DLR、VNQ、IYR……etc。

台灣的 REITs則相對選擇比較少,證券代號如:01001T、01002T、01003T、……、01010T,都偏商辦跟購物中心,項目較集中,因此許多人較不推薦台灣的 REITs

Q&A

台灣有那些投資標的?

證券代號如:01001T、01002T、01003T、……、01010T,這些都是

有哪些優缺點?

優點 1. 投資門檻低
優點 2. 交易方便、流通性高
優點 3. 不需管理
優點 4. 收益穩定
優點 5. 有效對抗通膨
缺點 1. 無實體房地產
缺點 2. 需考量管理團隊能力
缺點 3. 成長性較低
缺點 4. 受產業景氣影響

結語

看完以上內容後,相信你對於REITs的優缺點、如何購買已經有進一步的了解。

如果你希望更清楚如何選擇適合的 REITs、如果有資金需求,或是有其他疑問,歡迎撥打我們的免費專線,或加 LINE 線上詢問,來取得最專業的諮詢服務。

延伸閱讀:<什麼是現金流?錢常常不夠用嗎?理解現金流讓理財理債更輕鬆!>

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貸款通賴長森

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