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REITs是什麼?不用買房也能投資房地產?台灣REITs推薦嗎?

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本文說明 REITs (不動產投資信託)的意思、什麼情況下適合投資REITs、為何REITs可以抗通膨,以及是否適合投資台灣的REITs。

想投資不動產,除了自己買房以外,還有什麼別的方法嗎?答案就是靠 REITs!

REITs(不動產投資信託)是一項能保值避險、抗通膨的投資工具。本文說明什麼是 REITs,以及如何在不用買房的情況下,只利用一小筆資金就能投資房地產的方法。

為什麼你需要知道 REITs?

全球政經局勢動盪不安,新冠疫情、俄烏戰爭以及 IMF 升息措施,帶動全球通貨膨脹壓力,投資人紛紛選擇更為安全的避險工具,其中,不動產是最受國人青睞的投資項目之一。

不過,房地產的價格高、買賣細節複雜、門檻之高並非每個人都能負擔的,此時 REITs 就是另一個好選擇。

本篇文章說明什麼是REITs,以及如何在不用買房的情況下,只利用一小筆資金就能投資房地產的方法。

REITs 是什麼?

REITs的全名是「Real Estate Investment Trust」,中文名稱是「不動產投資信託 」,意思是將不動產證券化,進行投資。

這裡所說的不動產,是指辦公大樓、商場、工業用地、廠房、醫院、百貨公司等,利用發行股票募資的方式來投資,投資人因此可以透過持股的方式投資不動產,而不須實際花上大筆金額購買房屋土地。

投資 REITs ,你就如同擁有一部份的房地產權,就像擁有商業大廈的一小部分空間,雖然付出的少,但也可以說是一個包租公、包租婆了。在租客不違約的情況下,REITs就像定期收租,投資人也就擁有穩定配息的來源。

在美國,規定REITs當年度90%以上獲利必須配息,台灣也一樣有規定 REITs 需要每年配息,因此可以說一項收益相當穩定的投資標的。

REITs要如何投資?

投資REITs的方式超簡單,只要有開股票的證券戶,就可以透過手機上,你買賣股票的證券公司APP來進行交易。操作方法跟買賣股票一樣,只要輸入REITs的代號,就可以下單購買該支 REITs 。

要提醒讀者的是,如果是投資新手,一開始建議先買REITs的ETF(REITs ETF 參考 ),以避免不必要的高風險,若是對股票投資市場已經很熟悉的話,就可以投資REITs個股,或透過美股大盤來間接投資房地產。

買REITs可以抗通膨嗎?

後疫情時代,國際原物料上漲、供應鏈中斷、通膨壓力持續,投資人都在尋找耐久性財貨來保值,以致資金大量挹注房地產。

另一方面,房屋能符合人們居住的目的,屬於剛性需求,加上有土資有財的觀念深植人心,不動產仍是投資人眼中的抗通膨保值首選。

不動產儘管是抗通膨的好選擇,但對許多人來說,房地產價格太高可能無力負擔,加上也有買賣的風險存在、單一不動產物件交易風險過高,無法有效分散風險。

這個狀況下就可考慮買 REITs,因為投資REITs等同於投資房地產,一樣可以達到抗通膨的目的,不但可以穩定收租、也能避免過高的風險。

延伸閱讀:《通貨膨脹是什麼?影響為何?通膨投資策略及抗通膨方式看這篇!

REITs有哪些優點?

優點 1. 投資門檻低

相較於房地產投資,需準備動輒一、兩百萬的頭期款才能進場,REITs僅需要大約台幣 1 至 2 萬元就可以購買,大大降低一般人想投資不動產的門檻,非常容易就可以進入房市。

優點 2. 交易方便、流通性高

投資 REITs 就像股票買賣,只要用手機APP就可進行交易,非常快速方便。此外,因為REITs是不動產證券化商品,比起實體不動產,有更高的變現性及流通性。

優點 3. 不需管理

自己購買房地產需要親自管理、裝潢、出租、修繕等,投資REITs的話,會有一個管理團隊負責所有的事,你只需等待股息發放就可以了。

優點 4. 收益穩定

REITs的房地產物件很多,倘若其中一個出現問題,也不會影響現金流的挹注,不容易發生收入中斷的現象。

此外,美國規定REITs 必須將當年度的90%收益配息給股東,台灣也規定REITs 必須每年配息,因此持有REITs ,可說獲得相當穩定的收益。

優點 5. 有效對抗通膨

萬物皆漲的時代,房地產也跟著上漲,因此,購買房地產是對抗通貨膨脹的最好方法之一。如果持有 REITs股票,此時也會跟著上漲,股息自然也增加了。

延伸閱讀:《產權登記是什麼?不動產產權登記種類注意事項及常見問題總整理!

REITs有哪些缺點?

缺點 1. 無實體房地產

投資REITs,不像真正買房子一般,可以有實體的房屋可居住,你也不知道你投資的房地產的樣貌,而且物件很多,你參與的是一間資產管理公司所投資的許多房地產。

缺點 2. 需考量管理團隊能力

REITs的經營權與管理權是分開的,因此你不會參與管理經營,而是有一個管理團隊去負責經營,如果管理團隊能力不佳、效率差,導致出租率下降、績效不好,甚至出現債務,就會影響到獲利性。

缺點 3. 成長性較低

REITs的主要獲利來源是租金,而且有眾多物件集合而成,不太可能有短期間出現大幅上漲的現象。此外,因為大多數的收益都已發給投資人,導致資金短少,成長較為緩慢。

缺點 4. 受產業景氣影響

大環境的景氣、房地場供需狀況、就業率等,都會影響REITs的收益。如果景氣差、就業率低,導致空房率上升,租金的收益就會下降,REITs可分配的股息也就跟著減少了。

台灣REITs值得投資嗎?

相較於美國REITs發展成熟、有眾多的REITs可以選擇,股票代號如:ACC、SPG、WELL、DLR、VNQ、IYR……etc。

台灣的 REITs則相對選擇比較少,證券代號如:01001T、01002T、01003T、……、01010T,都偏商辦跟購物中心,項目較集中,因此許多人較不推薦台灣的 REITs

結語

看完以上內容後,相信你對於REITs的優缺點、如何購買已經有進一步的了解。

如果你希望更清楚如何選擇適合的 REITs、如果有資金需求,或是有其他疑問,歡迎撥打我們的免費專線,或加 LINE 線上詢問,來取得最專業的諮詢服務。

延伸閱讀:<什麼是現金流?錢常常不夠用嗎?理解現金流讓理財理債更輕鬆!>

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